<\/p>\n\n\n\n
Los organismos aclararon c\u00f3mo se aplicar\u00e1n los controles antilavado y qu\u00e9 exigencias seguir\u00e1n vigentes para bancos y entidades financieras.<\/em><\/p>\n\n\n\n El Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA) y la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) publicaron los lineamientos t\u00e9cnicos que deber\u00e1n considerarse en la reglamentaci\u00f3n de la Ley de Inocencia Fiscal. El objetivo central es armonizar la nueva norma con el r\u00e9gimen vigente de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo<\/strong>, sin alterar los est\u00e1ndares de supervisi\u00f3n que rigen sobre el sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n Seg\u00fan el comunicado oficial, la implementaci\u00f3n de la ley no implica una suspensi\u00f3n ni relajamiento de controles. Por el contrario, tanto el BCRA como la UIF enfatizaron que se mantendr\u00e1n las obligaciones de identificaci\u00f3n del cliente (KYC), perfilamiento transaccional y monitoreo de operaciones inusuales<\/strong>. Estos procedimientos constituyen la base del esquema antilavado argentino y est\u00e1n alineados con est\u00e1ndares internacionales.<\/p>\n\n\n\n En t\u00e9rminos t\u00e9cnicos, las entidades financieras deber\u00e1n continuar aplicando pol\u00edticas de debida diligencia est\u00e1ndar y reforzada<\/strong>, seg\u00fan el nivel de riesgo asociado a cada cliente u operaci\u00f3n. Esto incluye la verificaci\u00f3n del origen de los fondos, la trazabilidad de las transacciones y, cuando corresponda, la emisi\u00f3n de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) ante la UIF.<\/p>\n\n\n\n El BCRA, como autoridad de supervisi\u00f3n prudencial, indic\u00f3 que los bancos y dem\u00e1s entidades bajo su \u00f3rbita deber\u00e1n adecuar manuales internos, matrices de riesgo y procedimientos de auditor\u00eda<\/strong> para integrar los alcances de la nueva ley dentro del marco regulatorio ya existente. Es decir, la Ley de Inocencia Fiscal se aplicar\u00e1 dentro de la arquitectura normativa actual y no por fuera de ella.<\/p>\n\n\n\n Uno de los ejes destacados del documento es la preservaci\u00f3n de la integridad y reputaci\u00f3n del sistema financiero argentino<\/strong>. La UIF subray\u00f3 que cualquier reglamentaci\u00f3n deber\u00e1 respetar los compromisos internacionales asumidos por el pa\u00eds en materia de transparencia financiera, lo cual implica sostener est\u00e1ndares de control acordes a las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n\n\n\n Asimismo, se hizo hincapi\u00e9 en la necesidad de coordinaci\u00f3n interinstitucional. La correcta implementaci\u00f3n de la ley requerir\u00e1 una articulaci\u00f3n t\u00e9cnica entre organismos de supervisi\u00f3n, entidades financieras y sujetos obligados<\/strong>, con el fin de garantizar seguridad jur\u00eddica y previsibilidad operativa.<\/p>\n\n\n\n Desde una perspectiva pr\u00e1ctica, para el ciudadano com\u00fan esto significa que los bancos seguir\u00e1n exigiendo informaci\u00f3n habitual sobre identidad, actividad econ\u00f3mica y origen de fondos<\/strong>, incluso bajo el nuevo marco legal. No se eliminan controles b\u00e1sicos ni se desactiva la supervisi\u00f3n sobre movimientos financieros relevantes.<\/p>\n\n\n\n En t\u00e9rminos macroinstitucionales, la reglamentaci\u00f3n de la Ley de Inocencia Fiscal plantea un desaf\u00edo t\u00e9cnico: compatibilizar un nuevo enfoque legal con la estabilidad regulatoria y los est\u00e1ndares antilavado vigentes<\/strong>. La se\u00f1al oficial apunta a que el cambio normativo no alterar\u00e1 la estructura de controles del sistema, sino que se integrar\u00e1 dentro del marco ya consolidado.<\/p>\n\n\n\n En s\u00edntesis, el mensaje de BCRA y UIF es claro: la implementaci\u00f3n de la ley deber\u00e1 preservar la transparencia y la trazabilidad financiera, manteniendo la consistencia regulatoria y la confianza en el sistema bancario argentino.<\/p>\n\n\n\n ECUS \u2014 Consistencia antes que relato.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" BCRA y UIF aclararon que la Ley de Inocencia Fiscal no relaja controles antilavado y mantendr\u00e1 exigencias KYC, ROS y supervisi\u00f3n bancaria.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":7013,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"advanced_seo_description":"BCRA y UIF aclararon que la Ley de Inocencia Fiscal no relaja controles antilavado y mantendr\u00e1 exigencias KYC, ROS y supervisi\u00f3n bancaria.","jetpack_seo_html_title":"BCRA y UIF definen el marco t\u00e9cnico de la Ley de Inocencia Fiscal","jetpack_seo_noindex":false,"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[1095,20],"class_list":["post-7010","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","tag-debida-diligencia","tag-destacados"],"acf":[],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/elliberador.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/bcra_uif_ley_inocencia_fiscal_16_9.webp","jetpack_sharing_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7010","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7010"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7010\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7015,"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7010\/revisions\/7015"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7013"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7010"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7010"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/elliberador.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7010"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}